Съдържание

• Стъпки
• Част 1 от 3: Създаване на основите за инвестиране
• Част 2 от 3: Избор на инвестиционни инструменти
• Част 3 от 3: Купуване на първите ви акции
• Съвети
• Предупреждения

Когато купувате акции, купувате малка част от компанията. Преди време акциите бяха купени по съвет на брокер и чрез гласови нареждания. Днес всеки, който има компютър или дори само смартфон, може да купува и продава акции с едно натискане на бутон. Ако сте нов в този бизнес, тогава може да бъдете спрени от някои от привидно сложността на този процес. Ако обаче изучите някои от точките, можете да научите как да купувате акции сами и да печелите пари от инвестиции.

Стъпки

Част 1 от 3: Създаване на основите за инвестиране

1. 1 Поставете си цели. Отделете малко време и решете сами защо трябва да инвестирате в акции. Искате ли да инвестирате, за да изградите резерв за бъдещето или възглавница за безопасност, за да купите къща или да спестите за училище за деца? Или може би искате да спестите пари за пенсиониране?
   • Не е лоша идея да запишете мотивите си. Опитайте се да запишете целите си в парично изражение, като прецените колко пари може да ви трябват в бъдеще за вашите цели.
   • Например, закупуването на жилище може да изисква първоначално плащане от 300 хиляди рубли или повече, но като цяло недвижимите имоти могат да струват 2 милиона рубли или повече. За пенсиониране целта ви може да бъде да спестите 5 милиона рубли или повече.
   • Повечето хора имат повече от една инвестиционна цел. Тези цели често се различават по приоритет и време. Например, може да си поставите за цел да закупите дом в рамките на три години, да спестите за образование на детето в продължение на 15 години и да спестите за пенсиониране в продължение на 35 години. Записването на вашите инвестиционни цели ще ви помогне ясно да разберете какво да правите и също така ще ви помогне да се съсредоточите по -добре върху целта.
2. 2 Определете времето за инвестиране. Вашите инвестиционни цели ще определят колко дълго инвестицията ще остане в сметката. Колкото по -дълго инвестирате, толкова по -голяма е вероятността за положителна възвръщаемост.
   • Ако целта ви е да спестите пари за закупуване на жилище за три години, тогава вашият инвестиционен период, или "инвестиционен хоризонт", е сравнително кратък. Ако инвестирате във фондове с цел спестяване за пенсиониране след 30 години, това е дългосрочен инвестиционен хоризонт.
   • Индексът на акциите на S&P 500 е "портфолио" на 500 -те най -търгувани акции. Между 1926 и 2011 г. има само четири 10-годишни периода, когато този индекс спада. Този индекс няма загуби за 15-годишни периоди. Ако купувате и държите този индекс дълго време, най -вероятно ще спечелите.
   • В същото време индексът S&P 500 падна 24 пъти за една година в своята история, от 1926 г. до 2014 г. В краткосрочен план акциите са изключително нестабилни, тоест цената им може да се промени драстично и бързо. Следователно, инвестирането в краткосрочен план е свързано с по -високи рискове в сравнение с инвестициите в дългосрочен план. Ако сте инвестирали успешно, можете да получите повече печалба, а ако не, можете да загубите всичко.
3. 3 Определете вашия рисков профил. Всички инвестиции включват риск. Във всички случаи съществува риск да загубите част от парите или дори цялата. Никой не може да гарантира възвръщаемост на инвестицията, нито дори може да гарантира възвръщаемост на първоначалната сума, която сте инвестирали. Колко сте готови да поемете риска, като инвестирате, се нарича „толерантност към риска“.
   • Преди да инвестирате пари, се запитайте: "Колко пари съм готов да загубя, ако нещо се обърка?"
   • В повечето случаи, колкото по -голям е рискът от загуба на пари, толкова по -голям е потенциалният доход.
   • Например инвестиция, която може да се удвои за един месец, е много по -рискова от инвестиция, която може да се удвои за десет години.
   • Няма инвестиция, която да си струва да загубите сън. Ако постигането на вашите инвестиционни цели е непреодолимо, тогава трябва да преразгледате целите си: времевата рамка или самите цели.
   • Например, представете си, че целта ви е да спестите пари за първоначална вноска от 400 000 рубли, за да купите жилище на стойност 2 500 000 рубли за 3 години. Ако трябва да преразгледате целта си, тогава можете да преразгледате сумата, тоест ще трябва да обмислите жилищни опции на стойност 2 000 000 рубли с първоначално плащане от 300 000 рубли, но в същото време да запазите периода на натрупване от 3 години. Като алтернатива можете да преразгледате инвестиционния срок, като го увеличите до 5 години, за да направите целта по -постижима. Можете също така да обмислите комбинирането на тези параметри с намаляване на целта и разширяване на хоризонта.
   • Едно от първите правила за инвестиране е да се избягват загубите, доколкото е възможно. Не поемайте рискове, когато не е необходимо да постигнете целите си.
4. 4 Изчислете колко инвестиции са необходими за постигане на вашите цели. За да изчислите, можете да използвате някой от многото калкулатори, налични в Интернет. Изчислете процента, който планирате да получите от вашата инвестиция и размера на тази инвестиция, за да постигнете целите си.
   • Да предположим например, че трябва да спестите 300 000 рубли за три години, но можете да инвестирате само 5000 рубли на месец. В този случай трябва да намерите начин да получите огромните 38,2% годишно и през трите години, за да постигнете целите си, а това е изпълнено с високи рискове. Повечето инвеститори ще считат подобна инвестиция за лошо решение.
   • По -разумен вариант би бил увеличаването на хоризонта на времето до четири години и половина. В този случай инвестиционната цел ще бъде по -безопасна и по -постижима - 4,8% годишно.
   • Друг вариант е да увеличите сумата, която инвестирате месечно от 5000 рубли на 7750 рубли. Така че ще постигнете целта си от 300 000 рубли с по -реалистични 5.037% годишно.
   • Можете също така да намалите финансовата си цел от 300 000 за три години до 19 621 за три години, като същевременно запазите сумата от 5000 рубли, инвестирани месечно. За да постигнете тази цел, възвръщаемостта на инвестициите ви трябва да бъде само 6% годишно.

Част 2 от 3: Избор на инвестиционни инструменти

1. 1 Разберете какви са видовете инвестиции. Следващата задача ще бъде да изберете кои видове инвестиции са най -добри за вас и кои опции са ви на разположение.
   • Можете да купувате акции на конкретни компании. Закупуването на акции в компании означава частична собственост на тези компании. В резултат на това вашият доход ще бъде същият като този на собственика на всеки друг бизнес. Ако продажбите и печалбите на компанията се увеличат, тогава пазарният дял на компанията вероятно ще се увеличи. Това е особено вярно в дългосрочен план.
   • В краткосрочен план пазарната стойност на една компания зависи от настроенията и очакванията на инвеститорите. Емоциите, слуховете и възприятията за компанията като цяло променят пазарната стойност на компаниите. Цените, на които купувате и продавате акции, определят вашата печалба.
   • Можете също да инвестирате във взаимни фондове (взаимни фондове). Тези средства позволяват на много хора да инвестират заедно в много различни акции. Резултатът е инструмент с по -ниско ниво на риск, особено в краткосрочен план.
   • Напоследък ETF (фондове, търгувани на борса или борсово търгувани фондове) набират популярност, много хора наричат ​​тези фондове индексни фондове. Те са портфейли от акции, които обикновено не се управляват от мениджър. Повечето са създадени, за да копират движението на индекс, като например S&P 500, Московската фондова борса или iShares Russell 2000.
   • Подобно на отделните акции, ETF се търгуват на пазара. Стойността на ETF може да се променя през деня.
   • Някои ETF проследяват специфични индустрии, стоки, облигации или валути.
   • Предимството на индексните фондове е диверсификацията на инвестициите. Някои индексни фондове търгуват с малко или без комисионна. Това ги прави достъпни за инвестиции.
2. 2 Научете ключови термини. Много хора разчитат на финансовите новини, за да разберат представянето на акциите или пазарните условия като цяло. За да използвате по -добре тези източници на информация, е важно да знаете и да разберете някои ключови термини.
   • Печалба на акция: Частта от печалбата на компанията, която се изплаща на акционерите. Ако се надявате да спечелите дивиденти от вашата инвестиция, това е съществен елемент!
   • Пазарна капитализация: Общата стойност на всички акции в дадена компания. Тази сума представлява общата стойност на компанията.
   • Възвръщаемост на собствения капитал: Приходът, който компанията генерира във връзка със сумата, инвестирана от акционерите. Този показател е полезен за сравняване на компании в същата индустрия, тъй като помага да се определи коя компания е най -печеливша.
   • Бета: Мярка за променливостта на дадена акция по отношение на пазара като цяло. Това е полезен показател за оценка на рисковете. Обикновено, ако бета е под 1, тогава акциите имат сравнително ниска променливост. Акциите с бета над 1 са силно променливи.
   • Плъзгаща средна: Средната цена на акция на компания за определен период от време. Този показател може да бъде полезен при определяне дали текущата цена е добра за покупка или продажба.
3. 3 Следвайте анализатори. Анализът на запасите може да отнеме много време и като цяло не е лесен, особено за начинаещи. Ето защо можете да използвате доклади на анализатори. Обикновено анализаторите следят отблизо определени компании и оценяват тяхното представяне.
   • Има много реномирани безплатни сайтове, които публикуват мнения на анализатори за компании.
   • Анализаторите често дават съвети - кратки препоръки за конкретни акции, които често звучат като „купувам“, „продавам“ или „задържам“. Други препоръки като „акциите са свръхкупени“ може да са по -малко очевидни.
   • Различните анализатори използват различни термини в своите препоръки. Финансовите сайтове често съдържат ръководства, които обясняват специфични термини, използвани от различни компании.
4. 4 Вземете решение за инвестиционна стратегия. Когато сте събрали цялата информация, е време да помислите за вашата инвестиционна стратегия. Различните инвеститори възприемат различни подходи. Ето някои фактори, които трябва да имате предвид.
   • Диверсификация на инвестициите. Диверсификацията се отнася до степента, в която разпределяте парите си в различни инвестиционни средства. Инвестирането на всички ваши средства в малък брой компании може да доведе до големи печалби, ако тези компании се представят добре. Но в същото време този подход има по -големи рискове. Колкото по -разнообразни са вашите инвестиции, толкова по -ниски са рисковете. Колкото по -разнообразни са вашите инвестиции, толкова по -ниски са рисковете.
   • Ръст на печалбите благодарение на сложните лихви. Това натрупване е резултат от последователно реинвестиране на генерирания доход. Ако реинвестирате това, което печелите от инвестиции, тогава генерирате още повече приходи по този начин. Някои компании имат програми, които правят това автоматично.
   • Инвестиране срещу търговия. Инвестирането се разбира като дългосрочна стратегия, насочена към печелене на пари с дългосрочен растеж. Цените на акциите растат и падат, а инвеститорът инвестира с надеждата, че те ще се повишат в дългосрочен план. Търговията става все по -ангажирана в процес, който включва закупуване на акции за по -кратък период и след това тяхната продажба. Подходът „купувай-ниско“, продавай-високо може да бъде много печеливш, но изисква постоянен мониторинг на котировките и е свързан с по-висок риск.
   • Търговците се стремят да оценят емоциите на инвеститорите по отношение на конкретна компания, като интерпретират историята на ценовите промени.Тяхната цел е да купуват акции, когато цената им се покачи, и да ги продават, преди да започнат да падат. Краткосрочната търговия носи високи рискове и не е подходяща за начинаещи инвеститори.

Част 3 от 3: Купуване на първите ви акции

1. 1 Помислете за опциите за управление на доверието. Има много начини за закупуване на акции. Всеки вариант има своите предимства и недостатъци. Ако имате малък или никакъв опит при закупуване на акции, тогава може да помислите за опции за доверително инвестиране. Струва си да си припомним, че доверителното управление струва пари, но в такива случаи професионалистите ще се погрижат за вашите инвестиции.
   • Например, брокер може да ви води през процеса на покупко -продажба на акции и да отговори на всички въпроси, които може да имате. Можете да попитате брокера: „Какви акции препоръчвате да купувате за моя рисков профил?“ - и: "Имате ли аналитични доклади за акциите, които искам да купя?"
   • За да намерите подходящия брокер, попитайте някой, когото познавате, или потърсете отзиви в Интернет. Моля, обърнете внимание, че брокерът трябва да притежава всички необходими сертификати и лицензи. Дайте предпочитание на големи брокери с положителна репутация.
   • Не забравяйте, че доверителното управление струва пари. Често брокерите начисляват фиксирана сума и / или комисионни за нея при покупка и продажба на акции. Също така, често с доверие, има определен праг за влизане, тоест минималната сума, която трябва да депозирате в сметката си.
   • Например, ако решите да закупите акции на Gazprom за 50 000 рубли, брокерът може да вземе комисионна от 1500 рубли за изпълнение на сделката.
2. 2 Обмислете възможностите за самоуправление. Ако не желаете да плащате високи такси за управление на брокери и искате да инвестирате сами, помислете за брокери, предлагащи ниски такси за обслужване.
   • Недостатъкът да направите това сами е, че няма да получите професионален съвет, но голямото предимство е, че можете да спестите много от комисионни.
   • Ето някои от най -популярните брокери в Русия: Tinkoff Investments, VTB My Investments, Sberbank Broker, BCS Broker, Otkritie и т.н.
3. 3 Помислете за възможността за отваряне на IIS. От 2015 г. в Русия се използват индивидуални инвестиционни сметки (IIS) - брокерска сметка или доверителна сметка на физическо лице, която предвижда 2 вида данъчни стимули за избор.
   • IIS има редица ограничения, като например само рубли могат да бъдат кредитирани в IIS, а максималната сума за кредитиране е ограничена до 1 милион рубли годишно.
   • В същото време IIS ви позволява да получавате данъчни облекчения, ако са изпълнени определени изисквания. Удръжките могат да бъдат от следните видове: 13% приспадане на внесените средства от данък върху доходите на физическите лица, платен от физическо лице за текущата година на основното място на работа, или освобождаване от данък върху доходите, получени по IIS (при закриване на сметката).
   • Например, ако попълните IIS за 400 000 рубли на календарна година, вече през следващата година ще можете да кандидатствате за възстановяване на 52 000 рубли, ако, разбира се, сте платили данък върху доходите на физическите лица за тази сума за тази година.
   • Недостатъкът на IIS е само, че е невъзможно да се изтеглят средства от него без закриване на самата сметка, но за да се получат данъчни облекчения (което дава предимства на IIS в сравнение с обикновена брокерска сметка), IIS трябва да се отвори за най -малко 3 години. С други думи, всички средства, депозирани в МИС, ще бъдат блокирани за този период, както и дивиденти (в някои случаи).
4. 4 Отворете брокерска сметка. Независимо коя опция изберете, следващата ви стъпка е да отворите брокерска сметка. Можете също така да обмислите откриването на индивидуална инвестиционна сметка (IIS). Повечето брокери могат да открият сметка онлайн или дори чрез мобилно приложение. Може обаче да се наложи да предоставите определени документи или да попълните някои формуляри.Списъкът с документи и други нюанси може да варира.
   • Ако планирате да използвате доверително управление, изберете брокер, който смятате за надежден и с когото ще сте готови да споделите личната си финансова информация. Колкото повече информация има мениджърът на активи, толкова по -успешно той ще може да реши задачите, възложени му в съответствие с вашите нужди.
   • Ако ще избирате самоуправляващ се брокер, вероятно ще трябва да попълните няколко формуляра, да изпратите документите си и в някои случаи да посетите офиса. Може да се наложи също да депозирате определена сума в сметката си, за да започнете да търгувате.
   • Процедурата за откриване на IIS не се различава от процедурата за откриване на брокерска сметка. Когато отваряте сметка, обърнете внимание на избраната от вас тарифа за услуги. В повечето случаи е най -добре да изберете план без месечна такса за поддръжка на акаунта.
5. 5 Подайте заявка за закупуване на ценни книжа. Когато отворите и настроите акаунта си, можете да направите първата си покупка - тя трябва да бъде бърза и лесна. Начинът, по който купувате акции, може да варира.
   • Ако решите да използвате услуги за управление на доверие, можете просто да се обадите на вашия брокер. Брокерът ще направи всичко необходимо за вас. Профилът ви вече ще бъде отворен и брокерът ще ви помоли да изразите номера на сметката си, преди да направите покупка. Брокерът също ще потвърди вашата поръчка, която ще постави в системата. Слушайте внимателно брокера, защото всички сме хора и можем да правим грешки.
   • Ако използвате самостоятелен брокерски план, ще можете да правите поръчки за закупуване на акции онлайн. Това може да стане чрез онлайн платформата, чрез терминала QUIK или мобилно приложение, ако вашият брокер го предлага. Когато правите поръчка, ще трябва да решите колко сте готови да инвестирате и колко лота можете да закупите за тази сума.
   • Купуването на ценни книжа на IIS не се различава от закупуването на ценни книжа по брокерска сметка. Трябва обаче да запомните за някои ограничения върху размера на инвестицията и самите инвестиционни инструменти, които бяха споменати по -горе.
6. 6 Следете инвестициите си. Много е важно да се разбере, че акциите и фондовите пазари са нестабилни. Цените на акциите могат да растат и да падат, особено за кратък период от време. Ако видите, че някои от вашите инвестиции не се представят добре, може би трябва да ребалансирате портфолиото си.
   • Цените на акциите отразяват настроенията на инвеститорите. Инвеститорите много често реагират на слухове, невярна информация, те често са обект на очаквания и съмнения. Не губете време за проследяване на цената на акциите си в продължение на ден или седмица, ако инвестирате за година или повече.
   • Проследявайки много внимателно цените на акциите, вие рискувате спонтанни решения и загуби. Опитайте се да проследите ефективността на вашите инвестиции в дългосрочен план.
   • Наред с това, не забравяйте да анализирате и разпознаете, когато не всичко е толкова добро с акциите на компанията, колкото би трябвало да бъде. Например, ако една компания загуби голямо дело, ако влезе на нов пазар с висока конкуренция, тогава акциите на компанията могат да паднат драстично. В такива случаи си струва да обмислите продажбата на акциите.

Съвети

• Много полезни книги, списания и уебсайтове за акциите и фондовите пазари могат да бъдат намерени в магазините и в интернет. Направете свое собствено проучване, проучете подробно въпроса, преди да закупите каквито и да било инструменти за акции.
• Преди да купите акции за истински пари, опитайте да работите за известно време върху демо сметка. Проследявайте цените на акциите и записвайте защо решавате да купувате или продавате определени инструменти. Оценете дали инвестиционните ви решения са се изплатили. След като се научите да разбирате как функционират финансовите пазари и се чувствате морално готови да търгувате на тях, можете да започнете да купувате истински ценни книжа за реални пари.
• Инвестирайте в компании, които познавате и харесвате, ако ви изглеждат обещаващи.

Предупреждения

• Всяка инвестиция включва риск. Не инвестирайте, ако не сте готови да загубите пари.